베어링 퇴직연금 배당40
고배당 주식 투자로 복리효과 최근 3년간 12%안정적 수익
베어링 퇴직연금 배당40
한동희 기자
고금리 상황에서 주식시장이고전하면서 퇴직연금손실을 우려하는투자자가 늘고 있다.
이에 장기적인 관점에서 리스크 관리 능력이 좋은 펀드에다시투자자들의관심이 쏠리고있다.
베어링퇴직연금배당40펀드는10년 넘게 안정적인 수익률을 기록하고 있어 퇴직연금과 같이 장기 투자에 적합한 상품으로 꼽힌다.
이 펀드는 국내에서 최초로 배당주 펀드를출시한베어링자산운용의대표 퇴직연금 상품이다.
2007년 3월 출시됐다.
이상품은 운용자산의약 40%를 배당수익률이높고 내재가치가 우수한 고배당 주식에 투자한다.
나머지 60%는국공채 등우량채권에 분산투자한다.
채권 운용을통해 장기적으로 안정적인 이자 수익을 확보한 상태에서 고배당 주식투자를 통해 배당 수익 및 주식 시세상승에 따른 자본 차익을 함께 추구하는 전략이다.
배당주는 5가지기준으로 배당 매력도가 높은 종목으로 선정한다.
첫째로 채권금리 대비 월등히 높은 배당수익률을 기록해야 한다.
시장 평균 이상이면서 배당이 꾸준히 상승해야 하며 배당 성향이 합리적인 수준으로 상향되는지를 따진다.
역사적 관점에서 배당수익률이최고수준에접근했는지를 검토하고보통주 대비 배당 매력이 뛰어난 우선주를 고려한다.
지난해 12월 말 기준 주요 자산별투자 비중은채권이62.59%, 배당주가 32.56%, 현금 포함 유동자금이 3.10%다.
채권은 금리 변동에따른 채권 가격 영향을 최소화하기위해 만기가 2~3년 정도남은 단기물 위주로 편입하는 전략을 쓰고 있다.
박장호 베어링자산운용 채권운용매니저는 국공채에 집중적으로 투자해 장기적이고 안정적인 수익을창출하며 장단기 채권 분산투자와우량 등급 크레디트 채권 투자로 추가 수익을 추구한다 며 올해 채권시장 금리는 상고하저의 장세가 전망되기 때문에 추가적인 자본 이익까지기대할수있다 고 말했다.
설정 이후 수익률도 안정적으로유지되고 있다.
이 펀드는 지난달 말기준 최근 1년간 수익률이 4%를 기록했다.
같은 기간 코스피가-6%이상 하락한 데 비하면 위험 관리 측면에서 우수한 성과를 냈다.
최근 3년간 12.12%, 10년간 48.63%등 우수한 누적수익률을 기록했다.
[펀드 줌인]
베어링자산운용
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고배당 주식 투자로 복리효과 최근 3년간 12%안정적 수익
베어링 퇴직연금 배당40
한동희 기자
고금리 상황에서 주식시장이고전하면서 퇴직연금손실을 우려하는투자자가 늘고 있다.
이에 장기적인 관점에서 리스크 관리 능력이 좋은 펀드에다시투자자들의관심이 쏠리고있다.
베어링퇴직연금배당40펀드는10년 넘게 안정적인 수익률을 기록하고 있어 퇴직연금과 같이 장기 투자에 적합한 상품으로 꼽힌다.
이 펀드는 국내에서 최초로 배당주 펀드를출시한베어링자산운용의대표 퇴직연금 상품이다.
2007년 3월 출시됐다.
이상품은 운용자산의약 40%를 배당수익률이높고 내재가치가 우수한 고배당 주식에 투자한다.
나머지 60%는국공채 등우량채권에 분산투자한다.
채권 운용을통해 장기적으로 안정적인 이자 수익을 확보한 상태에서 고배당 주식투자를 통해 배당 수익 및 주식 시세상승에 따른 자본 차익을 함께 추구하는 전략이다.
배당주는 5가지기준으로 배당 매력도가 높은 종목으로 선정한다.
첫째로 채권금리 대비 월등히 높은 배당수익률을 기록해야 한다.
시장 평균 이상이면서 배당이 꾸준히 상승해야 하며 배당 성향이 합리적인 수준으로 상향되는지를 따진다.
역사적 관점에서 배당수익률이최고수준에접근했는지를 검토하고보통주 대비 배당 매력이 뛰어난 우선주를 고려한다.
지난해 12월 말 기준 주요 자산별투자 비중은채권이62.59%, 배당주가 32.56%, 현금 포함 유동자금이 3.10%다.
채권은 금리 변동에따른 채권 가격 영향을 최소화하기위해 만기가 2~3년 정도남은 단기물 위주로 편입하는 전략을 쓰고 있다.
박장호 베어링자산운용 채권운용매니저는 국공채에 집중적으로 투자해 장기적이고 안정적인 수익을창출하며 장단기 채권 분산투자와우량 등급 크레디트 채권 투자로 추가 수익을 추구한다 며 올해 채권시장 금리는 상고하저의 장세가 전망되기 때문에 추가적인 자본 이익까지기대할수있다 고 말했다.
설정 이후 수익률도 안정적으로유지되고 있다.
이 펀드는 지난달 말기준 최근 1년간 수익률이 4%를 기록했다.
같은 기간 코스피가-6%이상 하락한 데 비하면 위험 관리 측면에서 우수한 성과를 냈다.
최근 3년간 12.12%, 10년간 48.63%등 우수한 누적수익률을 기록했다.
[펀드 줌인]
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