KB증권은 저성장·저금리 고착화와 고령화 시대에 맞춰 다양한 자산에 투자하고 분산 투자로 변동성을 낮춘 종합자산관리서비스 ‘KB able Account’를 대표 추천 상품으로 꼽았다.
KB able Account는 통합자산관리 플랫폼(UMA)으로 하나의 계좌에서 국내외 주식은 물론 주가연계증권(ELS), 펀드, 채권, 상장지수펀드(ETF), 대안투자상품 등 다양한 투자자산을 거래, 관리한다. 동시에 포트폴리오 투자로 리스크를 관리하고 시장상황과 관계없이 안정적인 수익창출을 목표로 한다. 최소가입금액을 대폭 낮춰 고액 자산가, 법인 고객뿐만 아니라 개인고객도 손쉽게 투자가 가능한 것이 특징이다.
간편함이 최대 장점이다. 금융상품을 각각 가입하게 되면 각 상품 가입 시 영업점에 방문해 서류 작성을 해야 하지만 이 상품은 최초 한 번만 서류를 작성하면 고객의 투자성향과 목적에 맞게 다양한 상품을 계좌에 편입한다. 정기적으로 징수되는 랩 수수료 외에 투자자산 교체 시, 주식이나 기타 금융자산 매매 시 수수료가 부과되지 않는 점도 부가적인 장점이다.
나아가 효율적인 리스크 관리가 가능하다. 이 상품은 자산시장을 모니터링해 시장 변화에 맞춰 선제적으로 포트폴리오를 재조정해 나가기 때문에 능동적인 위험 관리를 할 수 있다.
운용의 지속성도 장점이다. KB able Account는 KB증권 내 다양한 분야의 전문가들의 협업으로 균일한 자산관리서비스를 제공하고 시장 상황에 맞춰 유연하게 대응한다. KB증권의 자체적인 리서치 전망에서 나아가 시장에서 검증된 외부 우수 자문사의 운용자문을 받아 운용 전문성을 강화한다. 포트폴리오 구성전략의 사전 점검을 이행하며, 주식·채권·대안투자 등 다양한 자산별 운용전문가로 구성된 운용위원회 내 각 분과위원회의 의사결정으로 최종적인 운용 전략을 도출한다.
자산배분형은 고객 투자 성향에 따라 보다 세부적인 포트폴리오 유형을 제공하고 있다. 공격형·적극형·중립형 전략 등 성향별로 포트폴리오를 제공해 고객 선택의 폭을 넓혔고 유형에 따른 차등수수료 체계를 도입하였다.
최소가입금액은 1,000만원(자산배분형 3,000만원)이며 수수료는 국내투자형 및 펀드투자형의 경우 선·후취 각 1.2%다. 이밖에 글로벌투자형, 자산배분형 등 상품에 따라 수수료는 달라진다.
