18일 서울 중구 신한은행 본점에서 열린 ‘자산관리 컨시어지뱅킹 서비스팀 발대식’에서 직원들이 파이팅을 외치고 있다. 고객이 보유한 모든 금융자산을 분석해 최적의 맞춤형 포트폴리오를 제안하며, 금융자산이 3억원 이상인 개인 및 법인 고객이 대상이다. /사진제공=신한은행신한은행은 고객 중심의 종합 자산관리 솔루션을 제공하는 ‘자산관리 컨시어지 뱅킹’ 서비스를 실시한다고 19일 밝혔다. 이 서비스는 주거래은행을 넘어 고객이 보유한 모든 금융자산을 분석해 고객별로 최적의 맞춤형 포트폴리오를 제안하는 식이다. 은행 창구에 가지 않고 모바일뱅킹·인터넷뱅킹 등 비대면 채널에서 금융상품을 이용하는 고객들이 증가하고 있는 트렌드를 반영해 고객을 직접 찾아가는 형태로 서비스를 선보였다는 게 은행 측의 설명이다.
서비스 대상은 다른 은행 수신상품을 포함해 금융자산이 3억원 이상인 개인 및 법인 고객이다. 모바일뱅킹 ‘쏠’ 또는 영업점 직원을 통해 서비스를 신청할 수 있다. 다른 은행 수신상품을 이용하고 있는 고객은 쏠의 ‘My 자산’ 서비스에 해당 상품을 등록한 후 신청하면 된다. 서비스를 신청하면 전담팀이 고객의 성향과 시장 상황에 맞는 포트폴리오를 구성하고 담당 직원이 고객이 원하는 시간과 장소에 방문해 금융 솔루션을 제안한다. 세무·부동산 등에 대한 컨설팅이 추가로 필요한 경우에는 해당 분야의 전문가와 함께 방문해 다각화된 시각으로 종합적인 솔루션을 제공한다. 신한은행은 향후 고객 편의성을 높이기 위해 화상상담 시스템 도입도 검토할 예정이다.
