우리은행(000030)에 대해 자산건전성 지표가 개선되고 있는 점이 긍정적이며 주가의 추가 하락 여지도 적어 보인다는 전망이 나왔다.

유승창 KB투자증권 연구원은 30일 보고서에서 우리은행에 대해 투자의견 ‘매수’를, 목표주가는 1만4,000원을 유지한다고 밝혔다.

그는 올해 2·4분기 우리은행의 실적에 대해 “대손충당금 전입 및 명예퇴직금 등의 비용요인이 있었으나, 중국 프로젝트파이낸싱(PF) 관련 일회성 이익 및 견조한 이자이익을 바탕으로 예상 대비 양호한 실적을 기록했다”고 평가했다. 또한 고정이하여신비율, 대손충당금 적립률 등 자산건전성을 나타내는 지표들이 개선되는 점은 긍정적이며, 앞으로 실적안정성에 긍정적으로 작용할 것이라고 말했다. 다만 주요 은행 및 금융지주사 수준에 못 미치는 만큼 추가적 개선 노력이 필요하다고 덧붙였다.

유 연구원은 우리은행의 기대 배당수익률이 3.3% 수준으로 배당 매력이 존재하며 밸류에이션 부분도 고려했을 때 주가의 추가적인 하락 여지는 제한적이라고 예상했다.