KB라떼 연금저축펀드는 소비성향 대비 노후대비가 취약한 2040 젊은 세대를 위한 모바일 전용 연금상품이다. 라떼 한잔 값을 매일 절약하면 노후를 위한 목돈을 마련할 수 있다는 ‘카페라떼 효과’에서 착안됐다.
연령에 따라 자동으로 주식과 채권 비중을 조절하는 TDF,‘라떼 인덱스 포트폴리오’,‘라떼 든든 포트폴리오’등 3종의 포트폴리오가 제공된다. 또한 은퇴시점 예상적립액, 세제공제 예상액, 은퇴 후 매달 수령 가능한 연금 정보도 전용화면에서 확인할 수 있다.
KB카드를 이용해 자동적립도 할 수 있다. 사전에 적립비율과 한도를 설정해 놓으면, 매월 카드결제대금의 일정비율이 별도 출금돼 연금저축으로 적립된다. 이 밖에도 언제 어디서나 입금할 수 있는 ‘아이콘 입금’이 도입됐다. 예를 들면 오늘 커피 한 잔 절약한 돈으로 ‘아이콘 입금’ 화면의 라떼연금 커피 아이콘을 누르면 5,000원이 자동으로 연금저축으로 적립되는 방식이다. 아이콘은 커피, 택시, 담배 등 소비업종을 중심으로 총 9가지로 운영된다.
한편, 연금저축펀드에 적용되는 연간 400만원 한도 내 최대 16.5% 세액공제혜택은 동일하게 적용된다.