NH투자증권이 지난 14일 ‘NH투자자문서비스 자산배분형’을 출시했다. 고객의 보유자산 분석을 바탕으로 영업직원이 보고서를 통해 맞춤형 포트폴리오를 자문하는 투자자문 계약이다. 고액 자산가가 아닌 일반 고객 대상 투자자문 서비스는 업계 최초다.

고객의 자산배분 현황을 모델 포트폴리오와 비교해 진단하고 보유자산을 분석해 비중을 결정한 포트폴리오를 고객에게 제공한다. 이 과정을 영업직원이 투자자문 담당자로서 진행하는 점이 특징이다.


모델 포트폴리오와 보유자산 분석 도구는 지난 2015년부터 QV포트폴리오를 운영해온 NH투자증권의 포트폴리오 전담부서에서 제공한다.

NH투자증권의 영업직원은 투자자문 담당자로서 포트폴리오 전담부서의 자산배분 노하우를 바탕으로 고객의 재무상황과 투자성향을 반영한 맞춤형 포트폴리오를 구성한다. 고객은 분기 1회 이상 보고서와 자문을 통해 보유자산에 대한 분석 및 자산배분 현황, 맞춤형 포트폴리오를 받게 된다.

내년 1·4분기 말까지 자문 수수료는 무료다. 무료 기간 이후 자문 수수료는 개인 연 0.5~0.6%, 법인 연 0.4%(계약 자산의 분기 평균 평가액 기준 후취)다. 자문을 통해 펀드를 매수하는 경우 판매보수가 할인된 클린클래스의 매수도 가능하다. 클린클래스란 투자자가 투자자문업자로부터 받은 투자자문의 결과나 금융기관 등으로부터 별도의 투자권유 없이 펀드를 매수하는 경우 일반 클래스보다 낮은 판매수수료 보수가 적용되는 클래스다.
/권용민기자 minizzang@sedaily.com