JB금융지주(175330)가 올해 1분기 실적이 기대에 못 미쳤지만 2분기에는 광주은행의 정상화에 따라 실적이 회복세를 보일 것으로 전망됐다.
한정태 하나대투증권 연구원은 21일 보고서를 통해 JB금융지주에 대해 “올해는 그간의 성장전략이 일차적으로 결실을 맺는 해로 이익 성장이 두드러지고 밸류에이션 매력도 최고조로 올라오고 있다”며 은행 최선호주로 제시했다. 투자의견은 ‘매수’를, 목표주가는 1만800원을 유지했다.
한 연구원은 “JB금융지주의 1분기 순이익은 181억원으로 기대만 못 했지만 2분기에는 광주은행의 추가 충당금 이슈가 없어서 368억원 수준까지 올라올 것으로 보인다”며 올해 연간 순이익 전망을 전년대비 190.4%증가한 1,234억원으로 제시했다. 그는 “광주은행의 1분기 자산이 3.8% 늘었고 외형 확대와 수익성 관리가 강화되고 소형 점포를 통한 수도권 공략도 시작됐다”며 2분기부터 실적을 기대해도 좋을 듯 하다고 덧붙였다.
