「자신이 공격투자형인지 아니면 안정투자형인지 투자성향을 진단해 보세요」삼성증권이 고객의 투자선호도, 취향등을 과학적이고 체계적으로 진단해 고객의 종합적인 자산관리를 제안하는 「고객투자성향 진단 프로그램(PM)」을 개발, 고객별 맞춤서비스를 19일부터 시작한다.
이 서비스는 고객의 투자성향 및 개인별 금융자산 규모를 분석, 개인에게 맞는 주식 직접투자, 주식형 금융상품, 채권, 현금성 자산등의 적정 포트폴리오 비율을 제안하고 그에 맞는 상품을 제시하는 내용이다.
진단결과에 따라 고객의 투자성향을 이자소득형, 안정투자형, 성장투자형, 적극투자선호형, 공격투자선호형등 5단계로 분류, 고객에게 맞는 투자상품을 추천한다.
삼성증권은 이자소득선호형 고객의 경우 현금, 채권등 안정투자형의 포트폴리오를 추천하고 공격투자선호형 고객에게는 성장성이 높은 주식형 상품투자를 권하는등 고객성향에 따라 차별화된 투자전략을 제시할 방침이다.
【안의식 기자】
