빌리브 2차 서비스는 기존의 빌리브 서비스에 '포인트(point)' 개념을 접목시킨 빌리브 업그레이드 버전이다. 1차 서비스가 펀드가입 고객을 대상으로만 고금리 혜택을 제공했던 반면, 2차 서비스에서는 대상자산을 펀드, 채권, ELS/DLS, 개인퇴직계좌(IRA)까지 대폭 늘려 서비스 질을 한층 높였다. 여러 금융기관에 흩어져 있는 금융자산을 한 군데로 모아서 관리하면 금융자산별 에셋포인트를 부여 받아 특별한 금리혜택을 누릴 수 있게 된다.
이 서비스는 펀드, 채권, ELS/DLS, 개인퇴직계좌(IRA) 자산별로 에셋포인트를 부여하고, 합산한 에셋포인트가 2,000점을 넘게 되면 포인트 구간에 따라 다양한 금리혜택을 제공한다. CMA금리는 최고 9%, 담보대출 금리는 최저 1%까지 혜택을 받을 수 있으며, CMA나 대출 중 원하는 혜택을 선택할 수도 있다. 단, 펀드포인트 단독으로는 금리혜택을 받을 수 없다.
서비스 대상 자산은 대신증권에서 판매하고 있는 600여개 국내외 공모형 펀드를 비롯해 장외/장내채권, 원금비보장 ELS/DLS, 개인퇴직계좌(IRA)다. 포인트는 대상자산의 특성에 따라 산정되며, 서비스는 내년 7월말까지 한시적으로 시행된다.
정재중 대신증권 금융주치의 전략부장은 "업그레이드 된 빌리브서비스에는 기존의 펀드 외에도 다양한 금융자산을 통합적으로 관리하는데 도움을 줄 수 있도록 포인트제도를 도입하게 됐다"면서 "서비스에 가입하면 금리혜택 외에도 펀드관리서비스 등 다양한 금융컨설팅도 함께 받을 수 있다"고 말했다.
