‘동투 모아드림(More Dream) 적립식 주식1호’는 동양증권이 주력 적립식 펀드로 육성한다는 목표아래 지난해 10월부터 투자자들에게 선보인 상품이다.
주식 및 주식 관련 파생상품에 신탁 재산의 60%이상을, 나머지는 채권 및 유동성 자산에 투자한다. 주식의 경우 편입 비중의 80% 수준을 글로벌 벤치마크 지수 내 핵심 우량 종목에, 20% 정도는 PER(주가수익률)를 활용한 저 평가 가치주 투자에 할애토록 설계됐다.
한국 증시의 선진국 지수 편입 가능성 증대에 따른 주가의 레벨-업(Level-Up)이 예상되는 상황에서 외국인 선호도가 높은 종목으로 포트폴리오를 구성, 장기 수익률을 극대화하고 운용기간 중 중단기 매매로 초과수익을 쌓아가는 이중 운용 전략을 갖고있다.
회사 관계자는 “핵심 우량주의 경우 기존의 증권거래소의 단순 시가총액 비중에 따른 편입에서 벗어나 글로벌 펀드 등 주요 외국인 투자가들이 사용하는 벤치마크의 업종과 종목 비중을 고려해 성장성, 수익성, 밸류에이션, 업종대표성, 시장가치, 주주가치 등을 따져 선별된다”고 강조했다.
그는 또 “대형 우량주로 수익성과 안정성을 확보하고, 저 평가 가치 주를 발굴해 초과 수익을 노릴 수 있다”고 덧붙였다.
특히 1년 이상 장기 주식형 펀드로 가입할 때는 8,000만원 내에서 이자 및 배당 소득에 대한 비과세 혜택도 누릴 수 있다. 가입기간은 1년 이상으로 고객이 원하는 투자기간을 정할 수 있으며, 매월 최저 10만원 이상으로 납입할 수 있다. 90일 전에 환매할 경우 이익금의 70%를 물어야 한다.
