|
대한투자증권의 ‘대한부부사랑주식형펀드’는 편안한 노후를 꿈꾸는 고객이라면 한번쯤 눈 여겨 볼 만하다. 이 상품은 여성의 평균수명이 남성의 평균수명 보다 높다는 것에 착안해편안한 노후생활을 보장하기 위한 장기투자 기획상품이다. 일종의 맞춤형 주식형 펀드인 셈이다. 주식형펀드 투자의 수익성과 함께 장기투자를 통한 절세 효과를 동시에 추구한다. 이 상품은 펀드의 수익성과 생애 재무 설계에 따른 장기 목돈 마련 계획성을 동시에 갖췄다. 10년 이상 펀드가입 시 배우자에겐 3억원까지 증여세가 면제되기 때문에 장기투자를 통한 세(稅)테크 상품으로도 적합하다. 펀드 가입 고객에게는 생일 및 결혼기념일엔 카드와 함께 케익 등을 제공하며, 추첨을 통해서는 관광상품권(100만원 상당) 등의 경품도 제공된다. 이 펀드는 신탁재산의 80~90% 수준의 기본 주식편입비율을 유지하면서 주식 시장 전망에 따라 펀드 내 주식편입비중을 탄력적으로 조정하는 게 기본 투자전략이다.. 이와 함께 Bottom Up(개별종목 기업에 대한 분석을 바탕으로 투자종목을 발굴) 접근방식에 따른 투자유망종목 발굴로 펀드수익률을 극대화하는 운용전략을 갖고 있다. 3개월 내 환매 시에는 펀드이익금의 70%에 달하는 환매수수료가 부과된다.
