적립형 랩 ‘알부자’는 저금리 시대에 맞춰 새로운 재테크 수단으로 떠오른 적립식 펀드에 자산관리 서비스까지 더해진 상품이다.
기존의 퓨전 상품인 ‘알부자 적립식 펀드(구 산타클로스)’에다 자산관리 서비스(개인별 계좌별 운용 결과 보고 및 자산배분, 수익률 관리) 등을 결합시킨 것. 이 상품은 목돈 투자가 부담스러우면서도 자산관리 컨설팅은 받고 싶은 투자자들에게 안성맞춤이다.
주식 및 주식관련 파생상품에 신탁재산의 40%이상 90% 이하를 투자하며, 채권 및 채권관련 파생상품에 신탁재산의 50% 이하를 투자한다.
자산은 ‘지수대별 편입비 전략’과 ‘최적화된 모델 포트폴리오 전략’에 근거해 운용된다.
지수대별 편입비 전략은 과거 한국 증시의 특성이 높은 변동성과 박스권내 등락 추이를 감안, KOSPI 지수대별로 주가지수가 일정수준 이하일 때는 주식 편입비중을 높이고 상대적으로 주가지수가 높을 때는 편입비중을 낮추는 전략이다.
최적화된 포트폴리오 전략은 업종별, 종목별 양극화 및 차별화가 심화되는 시장에서 모델포트폴리오를 70% 이상 편입 운용함으로써 효과적인 종목위험 통제를 통한 지수추적 및 초과 수익을 달성하고자 하는 전략이다.
가입금액은 5만원 이상이며, 가입기간은 1~10년이다. 가입에 연령제한이 없어 미성년자도 가입할 수 있기 때문에 교육비 등과 같이 자녀를 위한 목돈마련저축도 가능하다.
회사 관계자는 “굿모닝신한증권이 이미 5년 전에 업계 최초로 고객의 라이프 사이클에 맞춰 내놓은 ‘자녀를 위한 펀드’가 현재까지 연 평균 15% 내외의 수익을 내고 있어 자산운용의 노하우에 대해 신뢰해도 좋다”고 말했다.
