동양종합금융증권의 ‘우리가족 수호천사 펀드랩은 최근 평생 재테크라는 최신 트렌드를 반영해 학자금, 결혼자금, 노후자금 마련 등 고객 라이프플랜(Life Plan)에 맞는 세대별 맞춤형 적립식 상품이다.
이 상품은 20세 이하 자녀를 위한 학자금 마련 펀드인 ▦‘우리아이 수호천사 펀드랩’ ▦20~30대를 위한 결혼자금 마련 펀드인 ‘우리사랑 수호천사 펀드랩’ ▦30~40대 이상을 위한 목돈 및 노후자금 마련을 위한 펀드인 ‘우리미래 수호천사 펀드랩’ 등으로 구성돼 있다.
이 상품은 우선 라이프 플랜에 따라 자금 운용 목적에 맞는 상품을 선택할 수 있고, 가입 고객이 안정형, 안정성장형, 성장형 등의 펀드 유형 및 적립 기간, 만기 후 적립금 수령 방법(일시수령/분할수령) 등도 선택 가능하다. 또 적립기간 동안 유형별 전환이 가능하고 분할 수령시에는 적립기간 만기 후 채권형으로 전환해 자금의 안전성을 추구한다. 펀드 가입고객에게는 다양한 혜택 및 부가서비스도 제공된다.
동양종금증권 박호영 마케팅팀 차장은 “이번에 선보인 세대별 맞춤형 적립식 상품은 단순한 목돈마련의 차원을 넘어 가입고객의 라이프플랜에 맞춰 자금을 운용할 수 있다는 점이 특징으로 기존 보험상품에 비해 적립기간 대비 수익률이 높을 것” 이라면서 “각 세대에 맞는 다양한 부가서비스와 평생 재테크 교육을 통해 고객 만족을 극대화해 나갈 계획”이라고 말했다.
‘우리가족 수호천사 펀드랩’의 최소 가입기간은 1년, 최저 가입금액은 10만원이며, 이벤트 행사에 참여하려면 동양종금증권 전국 영업점에서 CMA계좌를 개설하고 적립식상품에 가입하면 된다.
