[모닝터치R]JB금융, 실적개선에 따른 수익성 유지 가능-교보증권

JB금융지주의 충당금 적립과 자본 비율 악화에 대한 우려는 과도하다며 실적 개선에 따른 수익성 유지가 가능할 것이라고 분석이 나왔다.

황석규 교보증권 연구원은 26일 보고서에서 “JB금융의 주가가 최근 한 달간 6% 하락했다”며 “이는 대기업 구조조정관련 충당금 적립 우려와 BNK금융의 증자 이후 자본 비율이 나빠질 것이라는 우려로 JB금융의 투자 매력도가 떨어졌기 때문”이라고 분석했다.

그는 “JB금융이 최근 싱가포르투자청(GIC) 계열 등 대형 해외 투자자 유치에 성공한 만큼 당분간 실적 개선을 통한 자본 비율 확대에 집중할 것”이라고 예상했다.



황 연구원은 “JB금융은 은행 조직이 상대적으로 작아서 조직 슬림화 등 경영진의 결정과 실행이 빠른 속도로 이뤄지고 있다”며 “핀테크 중심의 환경변화에도 적극적으로 대처해 변화 가능성이 크다”고 전망했다.

교보증권은 JB금융에 대해 ‘매수’ 투자의견과 목표주가 7,800원을 유지했다.