전배승 연구원은 아주캐피탈의 목표주가를 13% 올린 1만 400원으로 제시하고 매수 의견을 유지했다.
1·4분기 연결순이익은 230억원으로 전년동기보다 22.4% 증가했고, 아주저축은행을 제외한 별도순이익도 197억원을 기록했다.
대손비용과 판관비 하락으로 비용이 줄어든 덕인데 1·4분기는 여기에 더해 20억원 내외의 부실채권 매각 이익이 발생했다.
지배구조가 변경된 지난해 하반기 이후 조달여건이 개선되어 1·4분기에 오토론을 중심으로 신규매출이 전년동기보다 3,000억원 늘었다.
시장금리 상승으로 조달비용이 상승하며 개선은 더디지만 자산이 성장하면 수익 개선 효과가 가시화 될 것으로 전 연구원은 전망했다.
