금감원은 8일 이 같은 내용의 올해 금융투자사를 중점검사 계획을 밝혔다.
금감원은 먼저 잠재 리스크 관리 측면에서 채무보증과 프로젝트파이낸싱(PF) 대출 등 부동산금융의 리스크 관리 적정성과 부동산신탁회사의 위험관리 실태 및 내부통제 적정성 등을 살펴보기로 했다. 이와 함께 주가연계증권(ELS) 등 파생결합증권 기초자산 쏠림 방지 실태와 발행어음 등 신규업무 리스크 관리 실태를 중점 검사할 방침이다.
금감원은 “최근 투자중개 부문 실적 위축 등에 따라 부동산금융, 파생결합증권 등 고위험, 고수익 분야로의 쏠림 현상이 심화하고 있다”며 “금융투자회사의 잠재리스크에 대한 선제 대응이 필요하다”고 강조했다.
투자자 이익을 침해하는 불건전 영업행위에 대한 중점검사도 진행한다. 파생결합증권·펀드 등 금융투자상품의 불완전판매 여부와 발행어음 등 신규상품 판매절차의 적절성, 수시공시 및 의결권 행사 공시의 적정성 등이 중점검사 대상이다. 금감원은 내부통제 실태 점검과 관련해 주식매매 내부통제 시스템 개선 여부와 해외투자펀드 등에 대한 위험관리 실태 및 내부통제 적정성 등도 중점검사에서 나선다. 이밖에 증시 불공정행위와 관련해서는 대주주·계열사 지원을 위한 부당거래와 금융회사의 우월적 지위를 악용한 펀드 판매·운용 행위를 중점 검사하기로 했다.
올해 금융투자회사 종합검사는 소비자보호 수준과 재무건전성, 내부통제 수준을 종합적으로 고려해 3곳 안팎을 실시하는 것으로 가닥을 잡았다.
금감원 관계자는 “핵심부문을 사전에 정해 취약점을 진단하고 개선하는 방식으로 검사를 실시할 것”이라고 말했다.
