동원증권의 ‘TRUE FRIEND 행복쌓기 리서치파워90’은 4년간 추천종목 수익률 1위를 기록한 동원증권 리서치본부의 모델포트폴리오를 근간으로 운영되는 적립식펀드 상품이다. .
리서치본부의 분석능력을 바탕으로 선정된 종목들을 기초로 꾸준히 시장수익률을 초과할 수 있도록 모델포트폴리오를 구성한다.
또 월간 및 수시 모델포트폴리오 리밸런싱 계획에 따라 포트폴리오를 조정하면서 편입종목의 펀더맨털에 변화가 발생하면 수시 조정을 통해 탄력적으로 주식편입비중을 조정하는 액티브형 펀드 상품이다.
이 상품은 펀드자산의 60%이상을 주식에 투자하는 형태로 운용되며, 매월 최소 10만원 이상 넣을 수 있다. 물론 자동이체 입금도 가능하다.
투자기간은 최소 1년이상이며, 비과세장기주식형펀드 요건에 해당할 경우 2005년 12월31일까지 발생하는 이자 및 배당수익에 대해 비과세 혜택이 주어진다. 부가적으로 최대 1억원까지 보상되는 현대해상화재보험의 하이파이낸스(Hi-Finance) 단체상해보험서비스도 제공된다.
동원증권 관계자는 “고객별로 약간의 차이는 있겠지만 지난해 5월부터 매월 15일 펀드를 매수하였다고 가정하면 4월 25일 기준으로 투자수익률은 약 10.28%에 달한다”고 설명했다.
