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한국투자증권은 저금리 시대를 맞아 매달 일정 현금 수입을 얻을 수 있는 '슈로더 월지급 글로벌 멀티에셋 인컴(채혼-재) 펀드'를 판매하고 있다.
월지급식 펀드란 기대수익률을 감안해 운용사가 정한 분배금을 매월 또는 일정 주기로 지급하는 펀드 상품을 말한다. 이자 및 배당 등 안정적 수익을 주된 재원으로 월 지급금을 지급하며 낮은 시중금리 대비 높은 분배율을 가진다. 매월 펀드를 환매할 필요 없이 정해진 날에 분배금이 자동 입금 돼 해외채권, 글로벌인컴, 배당주 등 다양한 자산에 투자가 가능하다는 특징을 가지고 있다.
이 펀드는 전통적인 채권이나 주식 대비 높은 금리와 배당을 지급하는 글로벌 고배당 주식, 투자등급 회사채, 하이일드 채권, 이머징마켓 채권, 기타 대안자산 등의 소위 '인컴 자산'에 투자하면서도 시장 국면에 따라 적극적으로 자산별 비중 조정 전략을 수행해 어떠한 경기 사이클 상에서도 안정적인 인컴 수익을 지급하는 것을 목표로 하고 있다. 인컴 수익은 연 6% 수준을 목표로 하고 있으며 변동성은 연 5~7% 내외로 장기적인 총 수익 증대와 위험 관리를 목표로 운용하고 있다. 또 유연한 자산배분을 위해 특정 벤치마크에 구애 받지 않는 운용방식을 추구한다는 특징이 있다. 문성필 한국투자증권 상품전략본부장은 "월지급식 상품을 통해 시중금리 플러스 알파의 수익률과 안정적인 현금흐름 창출 기회를 동시에 만나볼 수 있다"고 설명했다.
이 상품은 한국투자증권 전 영업점 및 온라인채널에서 가입 가능하다. 보수는 클래스 A의 경우 선취판매수수료 1.0%, 총 보수 연 1.78%(역외 피투자펀드 보수 포함), 클래스 C, C-e는 선취판매수수료가 없고 총 보수는 각각 연 2.08%, 연 1.58%이며 환매수수료는 90일 미만 환매시 이익금의 70%이다.
