대신증권이 판매하는 ‘행복나눔 SRI펀드’는 기업의 윤리경영, 친환경경영, 사회공헌 등 사회적 책임을 다하는 기업에 주로 투자하는 성장형 펀드다.
미국, 유럽 등 선진국 시장에서 SRI펀드는 일반 펀드에 비해 평균적으로 높은 자기자본 수익율을 기록하고 있으며, 미국의 경우 사회적 책임에 주력하는 100대 기업의 매출이 일반 기업보다 평균 30~40%이상 높게 나타나고 있다.
선진국 시장에서 SRI펀드가 일반 펀드에 비해 높은 수익율을 기록하는 이유는 SRI펀드가 단순히 자선사업을 하는 기업에 투자하는 게 아니라 사회적으로 지속 가능한 기업을 선별해서 투자하는 펀드이기 때문이다. ‘대신 행복나눔 SRI펀드’는 사회적 책임을 다하는 기업 중 우수한 지배구조를 갖춘 기업에 선별해서 투자한다. 또 지배구조가 우수한 기업 뿐만 아니라 향후 지배구조 개선 가능성이 있는 기업도 투자 대상이다.
상품 가입 금액은 적립식의 경우 최소 10만원 이상이며 이후엔 금액에 상관없이 자유적립이 가능하다. 상품 가입 후 90일 이후에 해약하면 환매수수료는 없다. 여유자금 운용을 위한 임의식 투자와 매월 적금 붓듯 투자할 수 있는 적립식 투자 모두 가능하다. 지난 2006년 10월 30일 설정됐으며 올 9월 27일 현재 설정 이후 수익률은 45.75%다.
