한국투자증권이 판매하고 있는 '부자아빠 알짜 포트폴리오'는 안정적인 수익을 추구하는 고객에게 적당한 상품이다. 정보 및 금액의 한계로 투자제한을 안고 있는 고객에게 다양한 기회를 부여하도록 설계됐다.
미국ㆍ일본ㆍ유럽 등 선진국은 물론, 친디아ㆍ남미 등 이머징시장까지 투자 범위를 넓혔고 , 주식ㆍ채권ㆍ실물자산ㆍ주가연계 파생상품(ETF, ELS, ELW) 등 투자대상 역시 다양하다. 고객의 입장에서는 상품 정보입수를 통한 펀드 선택과정이나 시황을 신경 쓰지 않아도 돼 원스톱 쇼핑을 할 수 있다.
이 펀드는 자산배분회의 및 자산선정회의 등 운용협의체를 통해 '액추얼(Actual) 포트폴리오'를 도출한 후 이를 운용에 적용하는 전략을 채택했다. 또 시장상황에 따라 자산별, 지역별, 국가별, 섹터별로 포트폴리오 비중을 조정하는 유연성도 겸비했다. 중앙일임형 컨설턴트 랩 상품으로 계약기간은 3년이며 중도해지 및 기간연장이 가능하다. 최소가입금액은 3,000만원 이상으로 추가입금 및 일부인출이 가능하도록 설계됐다.
예탁자산에 대한 랩 수수료는 연 2.5%이며 분기별로 후취한다. 180일 이내 해지시 이익금의 50%, 365일 이내 해지시 20%, 540일 이내 해지시 10%의 중도해지 수수료가 부과된다.
