가상자산(암호화폐) 거래소 업비트를 운영하는 두나무가 자금세탁방지 제도 구축을 완료했다고 15일 밝혔다. 가상자산 사업자의 자금세탁방지를 의무화한 개정 ‘특정 금융거래정보의 보고·이용에 관한 법률’이 내년 시행을 앞두고 있어 이에 발맞추기 위해서다.
자금세탁방지 시스템은 거래소가 △고객 신원 확인 △위험 평가 △자금세탁의심 거래 추출 △혐의거래 보고 등 자금세탁방지 의무를 준수할 수 있도록 해주는 솔루션이다. 업비트는 특금법 개정과 국제 자금세탁방지기구(FATF) 권고안에 대응하기 위해 올 초부터 시스템 도입을 시작했다.
이번 솔루션 도입에 따라 업비트는 요주의 인물 필터링과 회원의 위험 평가, 위험도에 따른 회원 관리를 하나의 시스템에서 한 번에 운영할 수 있게 됐다. 또 가상자산의 특성을 반영해 자금세탁이 의심되는 거래를 뽑아내고 이를 금융정보분석원에 보고할 수 있는 절차도 시스템화했다.
두나무는 향후 특금법 시행령과 하위 규정이 확정되는 대로 개정되는 내용을 바로 시스템에 반영해 자금세탁방지 제도를 보완해나간다는 계획이다. 업비트 관계자는 “금융기관 수준의 자금세탁방지 시스템 구축은 더욱 신뢰할 수 있는 투자 환경을 조성하기 위한 중요한 과정“이라며 “범죄를 예방하고 고객들이 더욱 안심하고 신뢰할 수 있는 디지털 자산 거래소가 될 수 있도록 계속해서 노력하겠다“고 밝혔다.
