[서울경제TV=김혜영기자]이베스트투자증권은 13일 “BNK금융지주(138930)에 대해 21년 큰 폭의 이익성장이 전망된다”며 투자의견 매수, 목표주가를 기존 7,500원에서 8,600원으로 상향 조정했다.
전배승 연구원은 “2021년 1분기 순이익은 1,748억원으로 시장 기대치를 상회하며 호실적을 기록할 것으로 예상한다”며 “순이자마진 반등과 높은 대출성장률을 바탕으로 이자이익이 전년동기대비 7% 증가하며 이익 성장을 견인할 전망”이라고 설명했다.
이어 “은행 수수료이익 증가와 증권, 캐피탈 등 비은행 실적 개선으로 비이자이익 규모 또한 2020년 1분기 대비 증가가 예상됨. 지난 4분기와 2020년 보수적인 충당금 적립 효과로 대손비용 감소가 예상되고 특별한 일회성 요인이 없을 것으로 보여 큰 폭의 경상수익성이 개선과 함께 실적에 대한 긍정적 평가가 가능할 전망”이라고 덧붙였다.
특히 “지역경기 개선을 바탕으로 2021년 큰 폭의 이익성장이 전망된다”고 강조했다.
전 연구원은“1분기 중 은행 합산 NIM은 +4bp 예상한다”며 “조달 금리 하락효과가 이어지면서 마진 반등흐름은 2분기에도 유지될 가능성이 높다”고 분석했다.
또한 “4%이상의 높은 대출성장률이 예상되는데 지역경기 개선에 따른 기업 시설자금 수요확대 등이 반영된 결과로 보인다”며 "경기회복에 따른 지역 내 주요 경기민감업종의 수익성 개선은 향후 동사의 외형성장과 자산건전성 개선에 매우 긍정적으로 작용할 전망"이라고 평가했다.
그는 “이자이익 증가와 대손부담 축소를 바탕으로 2021년 예상순이익은 6,055억원으로 17%의 높은 이익증가율 예상한다”며 “연내 내부등급법 승인이 예상되어 보통주 자본비율 또한 200bp 이상 상승이 가능할 것”이라고 추정했다./hyk@sedaily.com
/김혜영 hyk@sedaily.com
