이복현 금융감독원장이 지난 28일 서울 여의도 국회에서 열린 정무위원회에서 의원들의 질의에 답하고 있다./성형주 기자국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금이 총 8조5000억원를 넘어선 것으로 파악되면서 논란이 확산되고 있다.
이들 금액의 상당액이 국내 가상화폐 거래소에서 은행을 거쳐 송금돼 국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄'을 노린 차익거래 아니냐는 분석이 나온다. 이들 자금은 상당수가 자금세탁과 연관돼 있을 가능성도 있다.
14일 금융권에 따르면 금융감독원은 지난달 말에 우리은행과 신한은행의 4조3900억원(33억7000만달러) 규모의 이상 해외 송금 거래를 파악한 뒤 모든 은행에 2조6000억원(20억달러) 규모의 주요 점검 대상 거래에 대한 자체 조사를 지시했다.
은행들은 자체 점검 결과 당초 금감원이 제시했던 것보다 훨씬 많은 4조1000억원(31억5000만달러)의 의심 거래를 보고해 이상 해외송금 규모가 8조5412억원(65억4000만달러)에 달하는 것으로 추정됐다.
금감원은 우리은행과 신한은행으로부터 지난 6월 말에 거액의 이상 해외 송금 사실을 보고 받고 현장 검사에 착수에 각각 1조6000억원(13억1000만달러)과 2조5000억원(20억6000만달러) 등 총 33억7000만달러의 문제 거래를 찾아냈다.
이후 추가 검사에서 260억원(2000만달러)를 추가 적발, 우리은행과 신한은행에서만 이상 해외 송금액이 4조4200억원(33억9000만달러)으로 늘었다.
적발된 해외 송금 거래는 대부분 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조였다.
은행들은 이후 금감원 지시에 따라 자체 점검 현황을 제출했는데 의심 거래 액수가 4조1000억원(31억5000만달러)로 늘면서 이상 해외 송금 거래로 밝혀진 액수가 총 8조5000억원을 넘어섰다.
이에 따라 금감원은 조만간 보고 액수가 큰 은행들을 중심으로 현장 검사에 나설 것으로 보인다. 은행권 관계자는 "금감원이 나머지 은행들에 현장 검사를 나가면 실제 적발되는 금액은 훨씬 많아질 것"이라고 말했다.
이복현 금감원장은 지난 11일 가상자산 행사 뒤 기자들에게 "외환거래 관련해서는 심각하게 보고 있으며 제재 등은 어쩔 수 없을 것 같다"며 징계를 예고했다.
