신한자산운용은 회사의 대표 퇴직연금 펀드이자 디폴트옵션 상품인 신한마음편한TDF 시리즈가 1분기 수익률 1위를 기록했다고 10일 밝혔다.
자산운용업계 타깃데이트펀드(TDF) 운용 규모 상위 5개사의 디폴트옵션 상품군 성과를 살펴보면 신한마음편한TDF 시리즈는 지난 5일 기준 연초 이후 수익률 5~7%대를 기록하며 2025~2050 빈티지에서 1위다. MZ세대(밀레니얼+Z세대)를 타깃으로 한 2050과 2055 빈티지에서는 7%를 웃돌았다. 지난 3월 월간 가장 많은 105억 원의 자금이 유입됐다. 업계 전체 TDF에 3월 유입된 266억 원 중 약 40%에 해당하는 규모다.
신한마음편한TDF는 오픈 유니버스로 자사 상품 위주가 아닌 전 세계 우수한 다양한 상품에 선별적으로 투자, 최근엔 국내 개별 채권, 해외 개별 주식까지 편입한다. 지난해 12월에는 1년 만기 6% 수준의 고금리 우량 캐피탈 채권을 편입해 높은 이율을 안정적으로 확보했다. 지난 3월 초에는 미래 산업 성장을 이끌어갈 것으로 판단되는 마이크로소프트와 엔비디아 주식을 각각 1% 수준으로 편입했고 편입 이후 미국 S&P500 지수를 큰 폭으로 상회하는 수익률을 끌어올렸다.
신한자산운용은 장기적인 투자 목표 달성의 핵심인 TDF 글라이드패스(생애주기별 자산배분 전략)를 자체적으로 생성할 수 있는 프로세스를 내재화해 TDF 펀드 운용에 적용하고 있다. 이는 외국 운용사에 위탁 운용하는 일부 운용사와는 차별화된 점으로 빠른 시장 대응과 유연한 환율전략 등을 펼칠 수 있는 배경으로 작용하고 있다.
김성훈 신한자산운용 글로벌멀티에셋팀 팀장은 “개별 채권과 개별 주식 투자는 사전적으로 리스크를 관리하는 투자 프로세스로 이뤄지고 있다”며 “신한 TDF 펀드는 단순히 초과 수익을 얻기 위해 과도한 리스크를 지는 방식이 아니라 엄격한 펀드 관리 프로세스 하에서 위험 대비 성과를 안정적으로 관리해 TDF 펀드의 장기 성과를 향상시킬 수 있도록 운용하고 있다”고 말했다.
