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한화투자증권(003530)은 '코어펀드'를 판매하고 있다.
이 상품은 단기 성과나 유행에 따라 펀드를 판매하는 관행에서 벗어나 고객이 믿고 장기투자할 수 있는 펀드들을 가려내 분산 투자한다.
한화투자증권은 코어펀드를 유형별로 점진적으로 확대하여 40여개까지 확대할 계획이다. 분산투자를 통해 수익률을 높이거나 변동성을 낮출 수 있다는 게 회사측 판단이다. 이를 위해 유형 간 상관관계와 분산투자의 효율성 등을 분석해 수익률과 변동성 간의 적정한 배분 비율을 찾는 분석을 진행하고 있다.
한화투자증권은 정성적 분석을 위해 상품담당자들이 운용사를 방문해 펀드운용에 핵심역할을 하는 운용본부장(CIO), 펀드매니저를 직접 인터뷰한다.
펀드 비용 분석에서도 차별화 전략을 편다. 고객이 부담하는 총비용(보수+기타비용+매매수수료율)과 매매회전율을 중심으로 고비용 구조의 상품을 찾아내 구분한다. 성과도 중요하지만, 고비용 구조의 펀드는 원칙적으로 배제하기 위해서다. 또 코어펀드 투자자에게는 운용사·매니저· 펀드와 관련한 이야기, 심층 분석 보고서, 운용과정에 대한 모니터링 등의 정보를 수시로 제공한다.
