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‘한국투자라이프플랜월지급식증권(주식혼합)’펀드는 은퇴 후 매월 생활비가 필요한 고객이나 금리 하락으로 정기예금 이자로는 생활이 어려운 고객 및 임대수익 감소로 다른 현금흐름 창출 수단을 찾는 고객에게 적합한 상품이다. 일시에 자금을 투자해 월, 분기, 반기, 년 등 일정한 주기로 일정액의 분배금을 지급 받을 수 있으며 남은 잔액은 투자원금 유지를 목표로 한다. 이 펀드는 주식에 평균 40% 내외 수준으로 투자하고 횡보장이나 약간의 하락장에서도 수익 발생이 가능한 운용방식인 ‘연속분할매매’ 방식으로 운용된다. 월지급식펀드는 노후를 위한 제안 상품으로, 매월 생활비는 필요한데 확정금리나 부동산 투자로는 은퇴이전 수준의 현금 유입이 어렵기 때문에 필요한 상품이다. 따라서 위험을 감안한 적정수익률을 추구한다. 월지급식 펀드는 고객이 지정한 날, 고객이 사전에 지정한 분배금을 지급한다. 이 펀드의 수익은 주식상승차익, 주가변동성을 이용한 연속분할매매에 의해 발생되는 매매차익 및 풋옵션운용 수익 등이다. 박진환 한국투자증권 자산컨설팅부장은 “저금리 추세가 지속되면서 은행권 고객이 예금금리보다 높은 미들리턴(middle return) 상품으로 몰릴 것”이라고 설명했다.
