동원증권이 판매하는 `트루 프랜드 랩(TRUE FRIEND WRAP)`은 일임형 랩어카운트 상품으로 고객의 투자성향에 맞춰▲위험회피형
▲안정선호형
▲안정수익형
▲수익추구형
▲적극투자형 등 5가지 종류를 나뉜다.
추천종목 수익률 수위를 유지하고 있는 리서치본부에서 매월 우량 종목들로 구성된 모델 포트폴리오를 제시하고, 자산운용전문가(Wrap Master)가 고객의 투자성향에 맞는 투자방향을 선택한다.
이 상품은 계좌별로 고객자산을 운용하기 때문에 고객의 투자성향 변동이나 시장상황의 급격한 변화에 신속하고 탄력적으로 대응할 수 있다. 투자자들은 온라인으로 자신의 계좌를 수시로 확인하고, 정기적으로 운용보고서를 받아보기 때문에 투명하게 자산운용 내역을 살펴볼 수 있다.
고객은 직접 자산운용자인 랩 마스터를 선택하거나 바꿀 수 있다. 랩 마스터는 매매에 따른 수수료가 아닌 예탁자산의 일정률을 수수료로 받기 때문에 무리한 매매나 투자권유를 할 필요 없이 오로지 높은 수익률 달성에만 전념하게 된다.
이 상품은 고객의 정확한 투자성향 분석, 우량주 중심의 포트폴리오 구성, 신속한 투자조정, 계좌의 높은 투명성, 맞춤형 자산관리 서비스 등이 특징이라고 동원증권은 설명했다. 투자를 결정하면 금융자산관리사(FP)가 고객이 작성한 설문서를 본 후 투자성향을 분석하고 고객의 기대수익과 위험수용의 정도를 파악한 후 상품을 결정하게 된다. 이 상품의 최저 가입금액은 5,000만원이다.
<김정곤기자 mckids@sed.co.kr>
