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한화투자증권(003530)은 고객 입장에서 펀드를 선정해 판매하는 '코어펀드'를 추천했다.
과거 성과나 유행, 주가 수준에 따라 펀드를 판매하는 관행에서 벗어나 철저히 고객의 입장에서 펀드를 선정한다. 코어펀드는 현재 총 18개의 펀드를 선정해 판매하고 있으며, 점진적으로 30~40개까지 확대할 계획이다. 이 펀드에는 지난달 18일 기준 'KB밸류포커스증권자투자신탁(주식)', '신영밸류고배당증권(주식)', '교보악사파워인덱스증권투자신탁1(주식-파생형)', '에셋플러스글로벌리치투게더증권자투자신탁1(주식)C' 등 성과가 우수한 국내·외 다양한 상품들로 구성되어 있다.
한화투자증권의 고객관점이란 정량적인 분석보다는 운용 방식, 비용, 성과, 변동성 등 정성적인 분석과 평가에 중점을 두는 철학이다.
한화투자증권은 정성적 분석을 위해 상품담당자들이 운용사를 방문해 펀드운용에 핵심역할을 하는 운용본부장(CIO), 펀드매니저를 직접 인터뷰한다. 이를 통해 운용사와 펀드의 철학, 운용 프로세스, 매니저 간 팀워크, 리스크 관리 방안 등을 확인하고 분석한다.
펀드 비용 분석에서도 차별화 전략을 편다. 고객이 부담하는 총비용(보수+기타비용+매매수수료율)과 매매회전율을 중심으로 고비용 구조의 상품을 찾아내 구분한다. 성과도 중요하지만, 고비용 구조의 펀드는 원칙적으로 배제하기 위해서다. 또 장기간 판매하는 코어펀드 투자자에게는 운용사·매니저· 펀드와 관련한 이야기, 심층 분석 보고서, 운용과정에 대한 모니터링 등의 정보를 수시로 제공한다.
홍성용 한화투자증권 상품기획파트장은 "운용원칙·매니저가 자주 바뀌거나, 비용이 높은 불량펀드를 골라내고 장기투자에 적합한 펀드를 판매하고 있다"며 "고객들은 시황, 유행에 치우치지 말고 회사의 운용철학, 매니저 역량, 운용 전략을 잘 살펴야 한다"고 전했다.
