펀드로 돈이 대거 몰렸던 1970년대 초 미국 증시에선 ‘니프티(Nifty) 50’이란 말이 유행했다. 넘쳐 나는 투자자금을 주체하지 못한 기관 투자가들이 우량 성장주에 집중 투자해 주가가 크게 뛰자 이들 종목을 일컬어 ‘멋진 50종목’이란 뜻의 ‘니프티 50’이란 용어가 만들어진 것이다.
국민은행은 앞으로 증시를 이끌고 나갈 핵심 우량주 20종목을 골라 이들 종목에 집중 투자하는 KB자산운용의 ‘KB 코리아 엘리트 20 주식형 펀드’를 판매하고 있다. ‘한국판 니프티 20’인 셈이다.
투자 대상은 지속가능성장 기반을 가진 장기보유 가능 종목을 선호하며, 특정 테마나 섹터에 치우치지 않는 정통 주식형 펀드를 추구한다. 이 펀드는 글로벌화의 수혜를 세계적인 경쟁력을 갖춘 소수 대표 기업들이 누리고 있다는 점에 착안해서 만들어졌다.
더불어 한국 증시가 선진국 지수에 편입될 경우 투자대상이 핵심 대형 우량주 중심으로 압축될 가능성이 높은데다, 국내에서 대형 주식형 펀드가 증가하면서 중소형주가 포트폴리오에 미치는 영향력이 감소하면서 유동성 확보가 종목 선택에 중요한 조건으로 등장하고 있는 흐름에 맞춰 출시됐다.
펀드 운용방법은 우선 국제 표준 업종 분류기준(GICS)에 따라 글로벌 경쟁력과 시장점유율, 시가총액(5000억원 이상), 재무적 안정성 등을 평가해 60여개의 대표 핵심 종목을 선정한다.
이후 GICS 대표 종목 23개와 KB자산운용이 선정한 우량주 7개로 30종목의 핵심 포트폴리오를 구성한 뒤 매출액이나 영업이익 증가율이 코스피(KOSPI) 평균 대비 30% 이상 성장할 것으로 예상되는 5개 내외의 종목을 추가한다. 이때 CEO 프리미엄 등도 감안된다. 적립식으로 가입할 경우 3년, 5년이 경과하면 수수료를 10% 할인 받을 수 있다.
