지난해 11월부터 판매하고 있는 ‘메리츠멤버스랩 적립식’은 메리츠증권이 야심차게 내걸은 적립식 일임형 종합자산관리 상품이다.
이 상품은 글로벌 경쟁력을 갖춘 우량 가치주 중심의 장기 투자를 통해 정기적금 대비 초과 수익을 추구하고 ‘정기적립효과(Dollar Cost Average Effect)’를 이용해 시장 변동성으로 인한 투자위험을 줄이고 장기적인 누적수익 증대를 추구하는 것이 목표다.
특히 ▦세계시장 점유율이 10% 이상인 글로벌 경쟁력을 갖춘 기업 ▦다른 기업의 진입이 불가능한 진입장벽(기술ㆍ규모ㆍ가격 등)을 보유한 기업 ▦글로벌 경쟁력을 가진 기업으로 지속적으로 유지 확대할 능력을 갖춘 기업 ▦미래에 글로벌 경쟁력을 가질 것으로 충분히 예상되는 기업을 포트폴리오로 선정해 집중 투자하기 때문에 안정성에서 뛰어난 힘을 발휘할 수 있다.
또 일반적인 주식형수익증권과 달리 고객이 지정한 목표금액과 목표수익률에 도달할 경우 안정적인 MMF로 자동 전환되어 이익을 확보할 수 있도록 설계돼, 매입시점의 분산에 이어 매도시점의 위험을 줄여준 것도 큰 특징이다.
가입 고객은 부담 없는 가입 금액으로 매달 계좌 성과보고서를 받아볼 수 있고, 운용자의 의견을 통해 시장상황을 알 수 있는 세심한 관리도 받을 수 있다.
김극수 메리츠증권 금융상품팀장은 “글로벌 경쟁력을 갖춘 기업들의 주가흐름은 종합주가지수와 별개로 비약적인 상승을 해왔고 향후에도 이러한 흐름은 지속될 것으로 판단된다”면서 “글로벌 우량주 집중투자 방식이 보다 높은 수익률 달성에 유리하다”고 설명했다.
최소적립금액은 월 10만원이며, 최소 가입기간은 2년이다. 가입 및 가입문의는 메리츠증권 본점과 전국지점, 컨택센터(1588-3400)에서 하면 된다.
