'정기 투자 적금(펀드)로 안정성과 수익성을 한 번에 잡으세요'
교보증권이 내놓은 '정기투자적금(펀드)'는 은행 정기적금처럼 매월 일정금액을 불입하면 우량주식과 국공채 등에 투자해 실적에 따라 수익을 얻는 적립식 간접투자 상품이다. 은행정기적금의 안정성과 주식투자의 고수익 가능성이 겸비된 상품인 셈이다.
특히 자체 시뮬레이션을 한 결과 적립식상품의 특징인 매입 단가 절감(Cost Average)효과로 인해 가장 큰 수익을 내는 시기는 지수가 U자형의 움직임을 보인 것으로 나타나 최근 지수 조정을 거친 현 시점이 펀드 가입에 가장 적합하다는 분석이다.
이 펀드는 ▦2001년 5월부터 만 3년동안 155.56%의 수익률을 거둔 성장형 가치투자 펀드인 템플턴 그로스 4호 ▦200년 역사의 슈로더 그룹의 리서치능력을 활용한 슈로더 프라임 혼합형 ▦철저한 조사분석과 위험관리를 통한 가치투자로 안정적 고수익을 추구하는 교보 허브코리아 채권혼합 ▦각종 비과세혜택과 연말소득공제가 주어지는 템플턴 장기주택마련 혼합 1호 등 4가지로 구성돼 있다.
최저가입금액은 월 납입액 기준 10만원이며, 매월 일정금액을 정기적으로 투자하기 때문에 코스트 애버리지 효과를 극대화할 수 있도록 설계됐다. 추천적립기간은 상품에 따라 3년 또는 7년 이상으로 구분된다
