"평생의 재테크 전략을 만들어 드립니다."사이버투자자문 회사 네오머니에셋투자자문(대표 김문성ㆍwww.neomoney.co.kr)은 자체 개발한 '평생 재무설계시스템(Neo TAMS)'을 통해 고객에게 평생에 걸친 재정 안정 전략을 마련해 준다.
일반 투자자들을 대상으로 보유 자산, 연령, 투자 자산별로 세분화해 150개에 달하는 분산투자 모델을 제시한다. 자신이 투자한 회사의 분석 정보까지 무료로 볼 수 있다.
김문성 사장은 지난 10여년간 종합금융회사와 외국계 은행의 VIP 센터에서 개인자산관리를 담당해 온 자산관리 전문가다. 그 외에도 은행, 주식, 보험, 세무, 펀드 등 각 분야의 전문가 20여명이 '맞춤식 자문서비스'를 해주고 있다.
네오탬스는 인터넷에서 자신의 '평생 재테크 전략'을 알려주는 시스템이다. 컴퓨터로 자신의 재정목표, 재무상태, 투자성향 및 투자계획, 노후계획 등을 자세히 적으면 미래 재정설계, 포트폴리오 분석, 위험 관리 부문을 평가하고, 이에 대한 재정적인 대안 및 모델 포트폴리오를 30~40쪽 분량으로 제공한다.
특히 실제로 수많은 고객의 재무컨설팅을 수행해 온 네오머니의 재무설계 전문가들이 몇 차례에 걸쳐 고객의 특징에 따른 별도의 재정진단 리포트를 작성, 좀더 현실적인 대안을 고객에게 제공한다.
네오머니의 재무설계 전문가들은 웹사이트에서 자신의 '이름'을 건 재테크 칼럼을 소개해 고급 재테크 정보도 함께 제공한다. 이들 칼럼 밑에는 독자들의 인기 투표 코너가 있어 독자들의 호응이 높은 글만을 골라 읽을 수도 있다.
이 시스템을 직접 개발한 김문성 대표는 "특정금융기관을 배제하고 고객 입장에서 접근해 재무설계를 해야 고객의 신뢰가 생긴다"며 "무료로 재무설계를 받았던 많은 사람들이 실재로 상품 소개와 분석을 의뢰하고 있고, 온라인와 오프라인을 통한 재무설계 의뢰건수도 늘어나고 있다"고 말했다.
예를 들어 '대출'코너에 들어가 보면 은행, 보험, 카드, 캐피탈, 상호신용금고 등 다양한 금융기관의 대출 상품을 소개받을 수 있다.
자신의 재정상황과 신용상태에서 적절한 대출 상품을 고르면 된다. 개인의 미래 수익 등을 고려한 대출상환 스케줄까지 컴퓨터가 알아서 제시해준다. 또 각종 신문 기사 등을 소개해 최신 재테크 뉴스를 쉽게 알 수 있다.
네오머니는 최근 여성을 대상으로 한 전문적인 재테크 상담 코너를 개설했다. 이곳에서는 여성들에게 육아나 노후생활에 대비하는 방법과 이혼할 때 경제적으로 닥칠 수 있는 문제들을 사례를 들어 설명한다. 남편이 바람을 필 때 경제적으로 대응할 수 있는 방법까지 소개해준다.
또 네오머니는 초등학교와 각종 어머니 교실 학부모들을 대상으로 '우리아이 경제학박사 키우기 교실'도 마련해 1시간의 무료 교육을 제공해 준다. 주식, 금융기관 등의 경제 상식부터 '가계부 쓰기', '용돈 관리하기' 등 어린이들에게 꼭 필요한 재테크 정보를 알려준다.
김상연기자
