「대표 세금우대주식형펀드」는 소액 개인자금을 위한 절세형상품이자 안정적 수익을 얻을 수 있는 안정형상품이다.일반적으로 세금우대주식형펀드는 매매차익이 전액 비과세되는데다 주식배당 및 이자수익에 대해서도 세금이 감면된다. 즉 현행 일반 금융상품의 이자세율은 24.2%지만 세금우대주식형펀드는 11.2%로 낮다.
대표 세금우대주식형펀드는 이같은 절세의 이점과 함께 안정적 수익관리를 위해 펀드규모를 일정 수준으로 제한, 시리즈 형태로 판매하는 게 특징이다.
투자기간은 1년 이상이며, 언제든지 환매가 가능하다. 중도환매시에는 3일환매제가 적용된다.
투자대상은 주식(20~40%)·채권·파생상품 등이며, 편입채권은 시가평가제가 적용된다. 주식에 보수적으로 투자하는 안전중시형 상품으로 저금리시대에 실세금리를 다소 상회하는 수익과 세제혜택을 동시에 추구하는 투자자에 적합하다.
운용은 한국투신의 간판급 펀드매니저인 김석규 주식운용3팀장을 주축으로 한 김석규팀에서 맡고 있다.
