금감원, 내달부터 시스템 가동 "모니터링 강화"
외화차입 및 해외증권 투자를 크게 늘리는 기업이나 외환거래 빈도가 높은 개인들에 대한 금융감독 당국의 조사가 강화된다.
금융감독원은 8일 정부의 외환자유화 조치로 외환거래가 활발해질 것으로 보고 ‘외환거래 상시감시시스템’을 구축, 오는 7월1일부터 본격 가동한다고 밝혔다.
이우철 금감원 부원장은 “지난달 19일 100만달러 이내 해외부동산 취득이 허용되는 등 외환규제가 대폭 완화됨에 따라 모니터링을 강화하기로 했다”고 말했다.
금감원은 다음달부터 국내기업들이 특정 기간 외화차입거래를 크게 늘릴 경우 경우 관련 은행과 거래기업 현황을 분석해 외환법규 준수 여부를 조사하게 된다. 또 감시시스템을 통해 외환거래 빈도가 높고 거래금액이 큰 개인들을 추출해 분산거래를 이용한 외환 불법거래 혐의가 있는지 여부도 조사할 예정이다.
금감원은 이와 함께 일정 기간 해외증권투자 관련 외환거래가 있는 기업 및 거래금액, 국가 등을 추출해 기업들의 해외증권투자 현황도 분석할 계획이다.
이번 외환거래 상시감시는 금감원이 한국은행 외환전산망에 보고되는 외환거래 자료를 이용할 수 있게 됨에 따라 가능해진 것으로, 이에 따라 금감원도 외환전산망을 통해 외환 거래유형별, 특정지역별, 반복거래나 거액거래 등 테마별로 분석을 할 수 있게 됐다.
이 부원장은 “이번 감시의 목적은 외환거래를 신고하지 않거나 허위 신고하는 등 비정상적인 거래를 찾아내 외환거래질서를 바로잡으려는 것”이라고 강조했다.
한편 금감원은 23일 전국은행연합회에서 금융회사 임직원이나 외국환거래를 하는 기업과 개인을 대상으로 외환거래제도에 관한 설명회를 개최할 예정이다.
