이 상품은 가입고객이 투자성향 설문지를 먼저 작성하면 2단계로 「투자성향 분류 프로그램」을 통해 고객의 투자목표 및 위험 선호도를 측정한 뒤 기본적인 투자방향을 설정, 금융전문가(PB)와의 상담을 통해 최적의 포트폴리오 조합을 만들어 투자하는 형태를 띠고 있다.이 상품의 최저 가입금액은 순수 채권형이 1억원, 주식혼합형이 10억원이며, 최저 가입기간은 채권형 3개월, 주식혼합형 1년이다.
