장기주택마련 혼합펀드-年300만원한도 소득공제 혜택
대한투자증권이 판매하고 있는 ‘스마트플랜 장기주택마련혼합 펀드’는 세테크에 관심이 많은 투자자에게 안성맞춤인 상품이다.
이 펀드는 7년 이상 장기 상품으로 이자소득에 대한 비과세 혜택 뿐만 아니라 연간 300만원(납입금액의 40%) 한도내에서 소득공제까지 받을 수 있다.
혼합형 펀드인 이 상품은 신탁자산의 50% 이상을 국고채 및 우량회사채 등 채권에 투자하고, 펀드 자산의 40% 범위 내에서 업종별 대표 우량종목 위주로 포트폴리오를 구성해 장기 안정 수익을 추구한다.
장기주택마련펀드는 장기간 운용되기 때문에 정확한 시황예측을 바탕으로 주식편입비 조절과 테마주 투자를 통해 장기적으로 수익률을 관리한다.
그 결과 대투운용 장기주택마련혼합펀드는 11월23일 현재 최근 2년 누적수익률(31.7%), 1년 누적수익률(11.2%)로 장기 적립식 혼합형 펀드로서는 우수한 수익률을 시현하고 있다.
지난 2003년 1월에 펀드가 설정된 이후 현재 설정규모는 245억원이며, 절세 상품 특성상 분기별 300만원 연간 1,200만원으로 투자금액이 제한된다.
