유안타증권은 7일 레드캡투어와 협업하여 금융·여행 결합상품 ‘휴가드림 여행 펀드랩’을 출시했다고 밝혔다.
휴가드림 여행 펀드랩은 크루즈여행이 결합된 신개념 금융상품으로, 2017년 추석 황금연휴기간 장기여행을 계획하는 고객들이 여행경비를 마련하고 여행상품에 대한 할인을 받을 수 있도록 한다.
준비된 여행상품은 동부지중해/발칸반도 크루즈(10일)와 일본북해도/러시아사할린(9일) 두 개 상품으로, 정상가격에서 15%를 할인하여 제공한다. 크루즈 선실 업그레이드(동부지중해에 한함) 및 전 일정 전문인솔자 동행 서비스 등 프리미엄 혜택도 포함됐다.
여행상품 할인혜택은 펀드랩 가입자가 2016년 12월말까지 계좌에 100만원 이상 입금하고, 2017년 1월 여행계약금 100만원 납입 후 2017년 5월말까지 계좌를 유지할 경우 제공한다.
여행경비 마련을 위한 펀드랩은 적극적인 투자를 통해 시장대비 초과수익을 추구하는 주식형 펀드랩과 안정적인 투자로 목적자금 마련에 초점을 맞춘 채권형 펀드랩 등 두 가지 유형의 상품을 준비했다.
주식형 펀드랩은 매월 유안타증권 글로벌자산배분회의와 자산배분모델을 통해 결정된 자산별 비중에 따라 국내 및 해외의 벤치마크 대비 수익률이 우월한 펀드로 포트폴리오를 구성하여 분산투자한다. 채권형랩은 국공채 펀드, 우량 회사채 펀드, 공모주 펀드 등에 분산투자하여 국공채금리 + α 수익을 추구한다. 두 유형 모두 투자대상의 벤치마크+α 수익을 추구하는 동종유형 내 최상위권 펀드로 포트폴리오를 구성하며 수시 리밸런싱을 통해 지속적인 펀드 교체 및 수익률을 관리한다.
신남석 유안타증권 리테일 전략본부장은 “쉽고 재미있는 투자문화를 조성하고 더 나은 고객만족을 드리고자 금융과 여행의 결합이라는 색다른 시도를 하게 됐다”며, “여행 펀드랩을 통해 자산증대는 물론 평소 꿈꿔왔던 여행의 기쁨도 만끽할 수 있기를 기대한다“고 말했다.
상품 가입은 유안타증권 전국 영업점에서 가입 가능하며, 선착순으로 1,000계좌 한정 판매한다. 수수료는 주식형의 경우 연 1.5% 분기 후취수수료, 채권형은 연 1.0% 분기 후취수수료가 적용되며, 최소 가입금액은 10만원이다.
