우리은행, 양호한 대출 성장으로 실적 개선-HMC투자증권

HMC투자증권(001500)은 20일 보고서를 통해 “우리은행(000030)이 전날 발표한 순이익은 3,070억원으로 작년 동기보다 35.8% 늘어 컨센서스(3,085억원)에 부합했다”며 우리은행에 대한 목표주가를 기존 1만3,000원에서 1만4,200원으로 올렸다.

김진상 HMC투자증권 연구원은 “명예퇴직비용 920억원 등을 뺀 경상적 순이익은 3,900억원으로 우리가 추정한 3,500억원을 웃돌았다”고 설명했다.

김 연구원은 “신규 부실 채권도 1,630억원에 그쳤다”며 “기업 구조조정으로 발생한 2,090억원의 대손비용은 충당금 환입으로 대부분 상쇄됐다”고 덧붙였다.



또 그는 양호한 대출성장이 실적 개선을 이끌었다고 평가했다. 김 연구원은 “2·4분기 순이자마진(NIM)은 주택담보대출과 우량 중소기업 중심 여신으로 전 분기보다 2bp(1bp=0.01%포인트) 하락했지만 양호한 대출 성장으로 순이자 이익은 지속적으로 증가세를 보였다”고 평가했다.