금융감독원은 판매직원이 상품구조와 위험성을 정확히 이해하지 못하고 판매하는 사례가 적지 않아 투자자 피해가 우려됨에 따라 이런 내용의 가이드라인을 마련했다고 5일 밝혔다.
이에 따라 금융회사는 상품의 구조와 특징, 위험도, 투자자 비용, 제조(발행) 금융회사의 재무상태 등을 포함한 자체 점검 항목을 만들어 조사하고 조사 결과를 바탕으로 상품 설명 자료를 만들어 상품 판매에 앞서 판매직원들에게 배포하고 교육해야 한다.
이번 가이드 라인은 일반 투자자를 대상으로 판매하는 파생결합증권(ELS·DLS), 주가연계펀드(ELF), 파생상품펀드와 이들 상품을 포함하는 신탁상품에 적용된다.
금감원 관계자는 “상품 판매에 앞서 철저한 조사를 통해 만든 교육용 자료를 이용해 금융회사와 판매직원의 ELS 등에 대한 이해도를 높이고 또 투자자들에게 자세하게 설명을 제공함으로써 불완전 판매 가능성이 줄어나갈 것”이라고 말했다.
