시중은행들이 외국인의 신분확인 절차를 늘리는 등 예금통장 개설 요건을 강화했다. 전화 이용 금융 사기에 단기 체류 외국인들의 대포통장이 이용되는 사례가 빈번해지면서 예금통장의 악용 가능성을 사전 차단하는 차원이다.
26일 은행업계에 따르면 시중은행들은 은행연합회 주도로 회의를 열고 외국인이 계좌를 개설할 때 신원 확인을 철저히 하는 등 내용을 담은 고객주의 의무 강화안을 최근 시행하기 시작했다.
이에 따라 외국인 비거주자인 경우 최근 금융사기의 진원지로 부상하고 있는 중국ㆍ홍콩ㆍ마카오ㆍ대만 등 국적인 경우 예금계좌 개설 요건이 까다로워진다.
시중은행들은 해당 고객의 이름ㆍ주소ㆍ연락처 등 기본정보 외에 해당 국가의 신원 확인 증표, 운전면허증, 재직증명서 등도 확인한다. 거래자가 제시하는 전화번호로 전화를 걸어 본인이 수신하는지 확인하고 계좌개설 목적이 불명확하거나 논리적이지 않을 경우 거래를 거절한다.
금융감독원은 지난 3월 한달 동안 신고된 사기피해 건수만 해도 1,210건에 달하는 것으로 집계했다.
