삼성자산운용은 KODEX의 존속기한형 채권 상장지수펀드(ETF) 2종에 상중 후 5000억 원 규모의 자금이 유입됐다고 13일 밝혔다.
‘KODEX 23-12 은행채(AA+) 액티브’의 순자산은 3,410억 원(에프앤가이드 12일 기준)을 기록 중이다. 업계 존속기한형 채권 ETF들 가운데 가장 많은 자금이 유입되며 전체의 30% 이상을 차지했다. 같은 날 상장한 ‘KODEX 23-12 국고채 액티브’ 역시 같은 기간 1508억 원이 몰렸다.
KODEX 존속기한형 ETF 2종의 장내 매수 현황은 약 900억 원에 달한다. 상장 이후 15거래일 만에 KODEX 23-12 은행채 액티브는 투신이 388억 원, 개인이 129억 원을 매수했다. KODEX 23-12 국고채 액티브는 투신이 332억 원, 개인이 28억 매수했다. 삼성자산운용 측은 “개인은 일반 은행 정기예금의 대체 상품으로서 존속기한형 ETF를 찾고 있으며 기관은 장외 채권 대비 낮은 가격으로 원하는 수량만큼 매매가 용이하다는 장점을 활용하기 위한 것으로 보인다”고 말했다.
존속기한형 채권 ETF는 만기까지 보유하면 매수 시점에서 예상한 기대 수익률 수준의 이자수익을 얻을 수 있어 마치 정기예금과 유사한 특징을 갖고 있다. 중도 해지 시 페널티가 없고 투자금액의 제한이 없는 점, 만기 기대 수익률에 더해 안정적인 이자 수익까지 얻으며 일반 정기예금 대비 안정적인 수익률을 추구할 수 있다는 점에서 투자자들의 관심이 모이고 있다. 또한 퇴직연금 확정기여형(DC)·개인형퇴직연금(IRP) 계좌뿐 아니라 연금저축계좌에서도 100% 투자할 수 있어 연금에서 투자하면 세액공제 혜택과 과세이연 후 저율 과세 등 다양한 효과를 누릴 수 있다.
한편 KODEX 23-12 은행채(AA+) 액티브 ETF는 AAA등급 특수은행채, 시중은행채에 투자하고, KODEX 23-12 국고채 액티브 ETF는 무위험등급 국고채에 투자한다. 만기 기대 수익률(YTM)은 각각 연 4.39%, 연 3.60%다. 국고채와 은행채는 신용도가 우수하고 유동성이 상대적으로 풍부해 거래 부족없이 안정적인 운용이 가능하다. 잔존만기 약 1년의 국고채, 은행채 거래량은 동일 만기 회사채의 2~5배 이상으로 풍부하다.
임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부 상무는 “KODEX의 존속기한형 채권 ETF 2종이 빠르게 성장할 수 있었던 주된 이유는 은행채와 국고채가 가장 우량한 신용도와 풍부한 유동성을 갖고 있는 섹터이기 때문”이라며 “존속기한형 채권 ETF에 투자할 때는 투자 자산의 신용도와 더불어 유동성 공급자의 풍부한 호가 공급이 가능한 지 여부를 면밀히 살펴보고 기대 수익률에 맞는 상품을 골라 투자하는 것이 필요하다”고 덧붙였다.
