대신증권이 판매하는 ‘대신 레이디퍼스트 적립형 펀드’는 대신고객 부자만들기펀드 시리즈의 하나다.
판매금액이 일정금액을 넘어설 때마다 여성 고객에게 추첨을 통해 드럼세탁기, 식기세척기,전기밥솥 등 다양한 경품을 제공하며 판매 및 운용수수료의 일부를 여성단체에 기부하는 등 여성에게 특화된 상품이다.
기본 운용전략은 국내 우량기업과 일본 상장지수펀드에 집중하는 ‘국제분산투자형’이다. 한국 주식시장의 장기상승에 대비, 저평가된 우량 코스닥 종목과 대신증권이 선정한 50개 우량 종목인 니프티 피프티(Nifty Fifty) 등 우량 종목을 매수, 보유하는 것이 특징이다.
또 종합주가지수 수준에 따라 주식편입비율을 조절해 위험을 관리한다. ▦1,100포인트 이상에서는 주식 비중이 30%이며 ▦1,000~1,100에서는 40% ▦900~1,000에서 50% ▦800~900에서는 60% ▦700~800은 70% ▦700포인트 미만에서는 80% 수준으로 가져간다.또 일본 상장지수펀드는 30% 이하에서 편입비율을 조정하고 채권, 어음 등 유동성자산에도 투자한다.
상품 가입은 개인과 법인 모두 가능하다. 처음 가입 시 최소 10만원 이상을 납입하고 이후에는 금액과 관계없이 자유적립이 가능하다. 상품 가입 후 90일 이전에 해약하면 이익금의 70%가 환매수수료로 부과돼 펀드자산에 편입된다. 총보수는 연 1.44%, 운용은 대신투자신탁운용이 맡는다.
