‘수익도 올리고, 노후 자금 설계 서비스도 받고’
한국투자증권은 저평가된 종목에 집중 투자해 중장기 수익률을 높이는 데 주안점을 둔 ‘부자아빠 가치 적립식 주식형 펀드’를 판매하고 있다.
특히 이 펀드에 가입하는 고객은 ‘부자아빠골드플랜’으로 노후설계서비스를 제공받을 수 있어 인기를 끌고 있다. 펀드 자산배분은 주식에 60%이상, 우량 채권 및 유동성자산에 40%이하로 한다.
적립금액은 1만원 이상이며, 90일 이내에 해지하게 되면 이익금의 70%를 환매수수료로 내게 된다.
단기적인 시황에 휩쓸리기 보다는 장기적 안목에서 저평가된 가치주를 발굴해 투자한다는 원칙인 만큼 ▦저 평가 가치주 선정 ▦기업탐방 ▦투자여부결정 등 3단계에 걸쳐 종목을 최종 선택한다.
이와 같은 가치투자 방식로 운용되고 있는 ‘탐스 거꾸로펀드’의 경우 지난 20일 기준 최근 6개월 수익률이 39.4%, 3개월은 15.4% 수익률로 업계 최고의 운용실적을 보이고 있다.
종목 매도 원칙도 엄격해, 투자종목이 적정가치에 도달하더라도 펀더멘털에 심대한 영향을 미치는 기업 환경의 변화가 발생할 경우에는 운용위원회의 결정을 거친 후 매도한다
홍성룡 고객자산관리부장은 “가치투자 펀드는 단기적인 시황에 휩쓸리기 보다는 장기적인 안목에서 저평가된 가치주에 투자하므로 장기 적립식으로 가입하기에 적합한 상품”이라며 , “특히 부자아빠 가치적립식 펀드는 장기적인 관점에서 주식시장의 재평가가 진행되고 있는 현재와 같은 상황에서 더욱 유리하다”고 전했다.
