경제·금융 경제·금융일반

'자산관리 명가' 타이틀 굳히는 씨티은행

부실펀드 사태로 시장 위축에도

고객·투자상품 규모 꾸준히 늘어

씨티은행 직원이 자산관리 고객과 상담하고 있다. /사진제공=씨티은행씨티은행 직원이 자산관리 고객과 상담하고 있다. /사진제공=씨티은행



한국씨티은행이 연이은 부실 펀드 논란을 비껴가며 자산 관리(WM) 명가로서의 입지를 굳히고 있다. 주요 은행의 사모펀드 판매가 얼어붙은 가운데서도 씨티은행은 자산 관리 고객과 투자 상품 규모를 꾸준히 늘리는 데 성공했다. 씨티은행은 내년에도 차별화된 자산 관리 서비스를 위해 대안투자펀드·신종자본채권 등 상품 라인업을 다양화하고 불완전 판매 예방에 더 심혈을 기울이기로 했다.

27일 은행권에 따르면 씨티은행은 지난 2015년 11월 첫 WM센터를 선보인 후 현재 전국에 총 7곳의 WM센터를 운영하고 있다. 이 기간 동안 씨티은행의 최상위 자산 관리 고객층은 64%, 투자 상품 규모(AUM)는 20% 성장했다. 특히 씨티은행은 지난해 해외 금리연계 파생결합펀드(DLF) 사태를 시작으로 라임·옵티머스·디스커버리펀드 등 부실 사모펀드 대란에서도 무풍지대로 부각되면서 오히려 지난해보다 더 많은 WM 고객을 맞아들인 것으로 알려졌다.


‘WM 명가’의 뒤에는 엄격한 투자 상품 선정 프로세스가 있다. 씨티은행 관계자는 “상품 론칭 프로세스가 워낙 엄격해 ‘다른 금융기관에서는 다 파는 최신 유행 상품이 없다’는 불만을 듣기도 했지만 결과적으로 씨티은행의 상품 선정 능력이 탁월했다는 사실이 입증됐다”고 강조했다.

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지난해 말 신설한 투자자문부도 차별화된 서비스를 만들었다. 씨티의 글로벌 네트워크를 활용한 리서치, 포트폴리오 리뷰, 외환 투자 전략 등 각 분야 전문가들이 팀을 이뤄 고객 한 명의 자산관리를 담당한다. 내년에는 골드 고객의 투자 상품 리뷰를 전담하는 ‘투자상품 카운슬러’ 제도도 확대 시행할 예정이다. 고객의 특성과 투자 경험에 따라 취급할 수 있는 상품을 제한해 불완전 판매도 원천 차단한다.

씨티은행 관계자는 “신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 이후 앞으로의 금융시장은 글로벌 저금리 및 이로 인한 풍부한 유동성이라는 ‘기회’와 정치적 불확실성, 경기 둔화와 같은 ‘위험’이 공존하는 만큼 단기 고수익을 추구하는 것보다 포트폴리오의 안정성을 강화하는 것이 중요하다”며 “차별화된 자산 관리 서비스를 위해 더욱 노력할 것”이라고 말했다.


빈난새 기자
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